A Nova jornada Previdencia foi desenhada para criar uma experiência que não só atenda às necessidades e expectativas dos usuário criando um fluxo descomplicado mas que também impulsione os resultados, aumente a conversão, melhore a retenção de clientes, e alinhe a oferta com os objetivos estratégicos do Bradesco.
A seguir voce vai acompanhar toda pesquisa que foi desenvolvida apos todos processos de design serem aplicados ja temos o primeiro protótipo da Nova Jornada de contratação.
A metodologia adotada para este estudo consiste em uma pesquisa qualitativa realizada via videoconferência, baseada em boas práticas de usabilidade.
Esta pesquisa foi composto por 5 participantes, com idades entre 28 e 58 anos, garantindo diversidade etária. Todos são funcionários da Bradesco Seguros,
O período da pesquisa ocorreu entre os dias 26/04/2021 e 29/04/2021.
1. Entendimento do perfil do entrevistado
2 . Cenários e tarefas
3. Avaliação geral.
- Funcionários Bradesco Seguros de diferentes áreas
- Entre 28 e 58 anos
- Nenhum dos participantes possui Previdência Privada
- Residentes de São Paulo, Rio de Janeiro, Bahia e Paraíba.
- 1 tem conhecimento avançado
- 4 têm conhecimento básico
- 3 Sabem que é possível
- 1 Não soube responder
- 1 Acredita que não é possível
- 3 participantes usaram o celular para a realização do teste
- 2 usaram o desktop
Fazer uma simulação e contratar os planos recomendados.
Feedback
Dos 5 participantes, 1 conseguiu realizar a tarefa facilmente, os demais tiveram dificuldades.
3 deles demoraram para encontrar o item “Previdência” no menu. Consideraram acessar “Investimentos”.
Participante 4, 31 anos
Participante 2, 40 anos
15/20 min
100% completaram
mas 80% deles, com dúvidas
ou dificuldades.
68% positivo
Fazer uma simulação e ver a recomendação de planos da Bradesco.
Feedback
Talvez pelo fato de já conhecerem parte da jornada, os participantes conseguiram realizar a tarefa em um tempo menor em relação à primeira.
3 usuários entenderam que podem contratar uma previdência para outros jovens, além do filho.
2 pensaram que só poderiam contratar para filho.
“Em alguns momentos você percebeu que eu tive uma certa é...
não é dificuldade, é dúvida né! ...preenchimento em alguns momentos ali por não ter a clareza sobre... o conhecimento total sobre os produtos, sobre as carteiras, né!?.”
Participante 5, 55 anos
Contratar os planos:
- Bradesco PGBL Creta;
- Bradesco PGBL Multigestores;
- Bradesco PGBL TRUXT Macro por combinarem melhor com seu perfil e objetivo.
Feedback
3 participantes não souberam montar uma carteira do zero, navegaram pelas carteiras, procurando pelos produtos em questão.
1 achou rapidamente o item e outra pessoa encontrou, porém, somente com alguma dificuldade.
Participante 5, 55 anos
Participante 4, 31 anos
10 min
100% completaram
mas 60% deles, com dúvidas
ou dificuldades.
84% positivo
Apenas 1 pessoa identificou o tool tip e, somente depois de muito observar. As outras 4 não viram, embora precisassem da informação que estava ali.
Os usuários ficaram confusos, mas ao ler o subtítulo entendiam a pergunta.
1 pessoa entendeu que só teria acesso a alguns planos se fosse um investidor qualificado
1 participante, mesmo entendendo o que leu, preencheu errado
Quando essa tela se repete na contratação, todos os participantes tiveram a impressão de que estavam voltando para a simulação.
Os usuários acreditaram que esse era o fim da jornada.
Por vezes tivemos que intervir: “Pode continuar” - “O que você entendeu dessa tela?”
3 usuários entenderam o significado do termo “renda vitalícia.
Os itens ‘progressivo e PGBL’ na tela levantavam dúvidas.
2 participantes tiveram dificuldade de entendimento, 1 não soube o que escolher e outro gostaria de ver os três tipos na mesma simulação - mesma tela.
A maioria dos participantes não entendeu os termos renda fixa, variada, multimercado. Alguns entenderam como planos, outros como algo relacionado a rendimentos.
Os participantes não entenderam o conceito de carteira, confundiram com planos.
Na edição, algumas achavam que não podiam contratar mais de 1 plano.
1 usuário não viu a opção de excluir plano e achou que não poderia contratar planos diferentes dos que foram indicados.
Aposentadoria - ficou claro para todos os participantes
Incentivo fiscal e planejamento
sucessório
– dos 4 usuários que foram questionados, metade compreendeu o objetivo.
Tool Tips
Ficou evidente a necessidade de se pensar numa opção mais clara e/ou direta para sanar dúvidas do tipo - diferenciação de PGBL e PGBL ou Progressivo e Regressivo. Uma possibilidade seria que essas informações aparecessem automaticamente para o usuário antes da escolha.
Ajuda e documentação
Nos parece importante a criação de uma solução para ajudar no entendimento de categorias, tipos e especificações de plano, funcionamento da carteira e assuntos relacionados.
Um usuário comentou que sentiu falta de um espaço “Conheça os planos”.
Contratar previdência pelo APP
Dos 5 usuários, 4 contratariam um plano de previdência pelo APP. Desses, 2 acreditam que seria importante falar com um gerente antes. 1 disse que não contrataria, pois entende que precisaria de mais informações.
Acesso à área de Previdência
Três dos cinco participantes tentaram acessar a área pelo item Investimento. Acham que seria o caminho correto.
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